環球新動態:部分信托公司被罰 差異化發展模式成關鍵
發布日期: 2023-10-11 16:18:46 來源: 中國證券報

日前,國家金融監督管理總局披露,江西監管局對雪松信托連開12張罰單,原董事長、總裁、副總裁等多位高管被罰,累計罰款數百萬元。此外,中國證券報記者梳理發現,近年來,多家信托公司被開罰單,原因多為展業過程中的不合規行為。

業內人士表示,當前,信托行業仍處于深度調整期。未來應結合自身資源稟賦優勢,圍繞監管最新業務分類方向,提升自身核心競爭力,構筑差異化發展模式。


【資料圖】

大額罰單頻現

行政處罰公開信息顯示,雪松信托(原中江國際信托股份有限公司)被罰690萬元,作出處罰決定日期為2023年9月22日。

具體違法違規事實包括違規向地方政府提供融資及接受地方政府承諾函擔保;違規接受政府承諾函擔保;向開發商資質不達標的房地產開發項目提供融資;財務管理存在重大風險,調撥固有資金供大股東使用未如實記賬等。

同時,該公司還有多位時任高管被罰。其中,時任雪松國際信托股份有限公司董事長祁紹斌被罰數額最高,為75萬元,原因是對雪松信托財務管理存在重大風險,調撥固有資金供大股東使用未如實記賬;薪酬管理不合規;信托項目成立不審慎;重大關聯交易管理不盡職事項負有責任。

公開資料顯示,雪松信托前身是1981年6月在江西省南昌市注冊成立的江西省國際信托投資公司。2003年,經中國人民銀行批準,江西省國際信托投資公司、江西省發展信托投資股份有限公司和贛州地區信托投資公司以新設合并方式組建為新的江西國際信托投資股份有限公司。2012年,公司更名為中江信托。2019年4月,雪松控股集團成為公司新的控股股東,同年6月,正式更名為雪松信托。

今年以來,雪松信托已經被罰多次。6月,該信托公司被罰220萬元,主因以現金管理類產品的名義誤導投資者、違規審批債券質押式回購交易、信托產品凈值化管理不到位、未按規定向投資者披露信息、開展存在利益沖突的交易且未向投資者披露等。2月,該公司也因盡職調查不到位,致使信托財產受到損失,被罰50萬元。

此外,5月,廣州市公安局黃埔區分局發布《關于廣東圓方投資有限公司等涉嫌非法吸收公眾存款案的案情通告》顯示,依法對雪松控股集團有限公司下屬的廣東圓方投資有限公司等涉嫌非法吸收公眾存款立案查處。

經營業績方面,雪松信托表現欠佳。2022年,公司信托報酬收入為2.24億元,凈虧損1.83億元。公司在年報中表示,出現虧損主要是因為中江信托時期歷史遺留風險資產減值增加及信托報酬收入減少綜合影響所致。

持續化解存量風險

中國證券報記者梳理發現,近年來,監管層持續加大對信托公司的監管力度,對中航信托、山西信托等多家信托公司開出罰單,違法違規事由主要包括公司提供融資過程中的非合規行為。

以中航信托為例,國家金融監督管理總局9月披露信息顯示,中航信托因個人貸款“三查”不到位被罰50萬元,作出處罰決定日期為2020年9月21日。另外,也有多名相關責任人被罰。

“監管方面更關注信托公司存在的風險,包括展業各環節的合規問題以及落實情況。”某信托公司相關工作人員向中國證券報記者表示,目前各家信托公司也都在持續化解存量風險,以及尋找新的業務增長點。

今年以來,行業政策文件陸續出臺。3月,原銀保監會發布《關于規范信托公司信托業務分類的通知》(簡稱“三分類新規”),進一步厘清信托業務的邊界與服務內涵。6月1日,三分類新規正式實施。新規將信托業務分為資產服務信托、資產管理信托、公益慈善信托三大類共25個業務品種。

展望四季度,上海金融與發展實驗室主任曾剛表示,總體上,信托行業仍處于深度調整期,相關營收指標修復仍需一定時間。隨著信托業務新分類配套制度的陸續出臺,分級分類監管成為趨勢,未來信托公司應結合自身資源稟賦優勢,圍繞監管最新業務分類方向,持續提升綜合能力,形成自身差異化發展模式。

關鍵詞: 信托公司 三分類 信托報酬 質押式回購

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